新京報(bào)訊（記者行海洋）最高檢今天（4月6日）發(fā)布的一起醫(yī)美領(lǐng)域違法犯罪典型案例披露，湖北省武漢市兩家醫(yī)美公司打著免費(fèi)幌子吸引顧客，從而實(shí)施“整形貸”詐騙，造成400余名消費(fèi)者受害，涉案金額上千萬元。

2020年4月，朱某、王某、夏某、彭某共同投資成立A醫(yī)療美容門診部有限公司（以下簡(jiǎn)稱“A公司”）。2<愛尬聊_百科全書>020年4月至2021年3月，A公司利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布信息，宣稱該公司招募互勉整形案例模特，整形手術(shù)費(fèi)用由醫(yī)院全額補(bǔ)貼。消費(fèi)者到A公司后，公司醫(yī)療美容顧問、組長(zhǎng)、市場(chǎng)總監(jiān)等人謊稱消費(fèi)者只需要每月推薦3至5名女性微信好友作為公司客戶（不要求消費(fèi)）、發(fā)送數(shù)張整形手術(shù)后照片，就可以免費(fèi)整形。

為了防止消費(fèi)者整形后不配合完成任務(wù)，消費(fèi)者需要自費(fèi)支付或以個(gè)人名義貸款，將全部整形費(fèi)用先行支付至A公司，后由A公司分期返還全部整形費(fèi)用，消費(fèi)者僅需承擔(dān)貸款利息費(fèi)用。A公司誘騙消費(fèi)者以高于市場(chǎng)價(jià)格的整形費(fèi)用消費(fèi)多款整形項(xiàng)目，并在A公司指定的多個(gè)金融服務(wù)公司進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)貸款。在向消費(fèi)者分期返還少部分整形費(fèi)用后，A公司再以醫(yī)療美容顧問離開公司或任務(wù)升級(jí)、消費(fèi)者推薦的客戶必須在公司實(shí)際消費(fèi)為由，拒絕繼續(xù)向消費(fèi)者返款。由此，A公司相關(guān)涉案人員形成了套路化的行為模式，大肆實(shí)施“整形貸”詐騙活動(dòng)。

2020年9月，王某帶領(lǐng)李某等人成立B公司，繼續(xù)開展與A公司模式基本一致的詐騙活動(dòng)。

偵查初期，對(duì)涉案人員的行為屬于民事糾紛還是刑事犯罪爭(zhēng)議較大。檢察機(jī)關(guān)建議圍繞涉案人員犯意產(chǎn)生時(shí)公司經(jīng)營(yíng)狀況、犯罪動(dòng)機(jī)、選取作案對(duì)象的群體特征、從被害人處獲取資金的手段以及對(duì)所得款項(xiàng)的處置方式等重點(diǎn)取證。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查取證，查實(shí)了犯罪行為的三個(gè)階段：打著免費(fèi)幌子吸引顧客，實(shí)現(xiàn)引流目的；到店“洗腦”，使顧客進(jìn)一步誤以為手術(shù)免費(fèi)，向平臺(tái)申請(qǐng)貸款并交付公司；單方增加任務(wù)完成難度肆意認(rèn)定顧客違約，以達(dá)到不返款的真實(shí)目的。最終確定朱某等人系采用互聯(lián)網(wǎng)宣傳免費(fèi)整形疊加引入小額貸款平臺(tái)模式惡意侵占他人財(cái)產(chǎn)，是借醫(yī)療美容之名實(shí)施的新型復(fù)合式詐騙行為。

為準(zhǔn)確查明被害人，檢察機(jī)關(guān)一方面聯(lián)合公安機(jī)關(guān)依據(jù)合同上的信息、資金流向查找被害人；另一方面，反復(fù)查閱案卷材料，核對(duì)賬務(wù)審計(jì)報(bào)告、合同，并補(bǔ)充收集貸款記錄、返款記錄、通話記錄、乘車記錄等，將無報(bào)案材料的130余人確定為被害人。最終，被害人數(shù)量從最初認(rèn)定的20余名增加到400余名，涉案金額從幾十萬增加到上千萬元。

檢察機(jī)關(guān)在偵查階段即建議公安機(jī)關(guān)將資金流向追蹤作為偵查工作的重點(diǎn)之一，及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)。同時(shí)，將認(rèn)罪認(rèn)罰與追贓挽損有機(jī)結(jié)合，主動(dòng)加強(qiáng)與被告人及其家屬、辯護(hù)人的溝通，充分運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度引導(dǎo)被告人主動(dòng)退贓退賠。最終，在法院判決前，被告人王某等4人共計(jì)退賠56萬余元。

2021年10月29日，武漢市武昌區(qū)人民檢察院以詐騙罪對(duì)被告人王某、朱某等8人提起公訴。最終，8名被告人被判處有期徒刑十一年五個(gè)月至三年不等，并處罰金十一萬元至一萬元不等。

編輯 樊一婧

校對(duì) 趙琳